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钱,为什么不能洗?_Kaiyun官方网

2023-12-30 20:37:03
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本文摘要:钱,为什么不能洗?

钱,为什么不能洗?

说起“洗钱”

很多人会以为是只在黑帮电影里上演的桥段

实际上它和每个人的切身利益都息息相关

为了让大家更好地保护自己保护家人

今天小编就跟大家好好聊聊

“洗钱”和“反洗钱”的那些事儿

钱,为什么不能洗?_Kaiyun官方网(图1)

“洗钱”是什么?

洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。

什么是“反洗钱”?

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

什么是“洗钱罪”?

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:提供资金账户的;协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;协助将资金汇往境外的;以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。

“反洗钱”我们能做什么?

1、选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和自身负责。

根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构在对依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息,应当予以保密。选择安全可靠,严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才会更安全。

2、主动配合金融机构进行客户身份识别

出示身份证件

填写身份信息

配合身份确认

回答合理提问

3、不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件,可能产生以下后果:

他人借用您的名义从事非法活动

协助他人完成洗钱和恐怖活动

成为他人金融诈骗活动的替罪羊

诚信状况受到合理怀疑,信用记录受损

4、不要出租或出借自己的金融账户

金融账户不仅是您进行金融交易的工具,也是反洗钱资金监测和案件调查的重要途径。

贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都有可能利用您的账户从事洗钱和恐怖融资活动。因此,不出租、出借金融账户,既是对您权利的保护,又是守法公民应尽的义务。

5、不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。

请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。

6、举报洗钱活动,维护社会公平正义

为了发挥社会公众的积极性,动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争,保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利,《中华人民共和国反洗钱法》特别规定,任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动,同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。


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